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山西万荣汇民村镇银行被骗贷2亿元 举报恒丰银行

2019-12-12   编辑:admin

  和讯银动作静 因2亿元担生存款被恒丰银行划扣,万荣县汇民村镇银行发明受骗,遂向公安构造报案,并举报王某伙同恒丰银行姜某等人表里勾搭,骗取银行贷款高达2亿元。

  3月27日,裁判文书网发布了山西省运都市中级人民法院对该案的二审讯断书。

  讯断书显示,万荣县汇民村镇银行有限责任公司于2010年12月24日注册创立,股东包罗阳泉市贸易银行股份有限公司及贾清泰、范某某等17人。被告人贾清泰,男,1951年5月出生,汉族,专科文化,案发前系万荣县汇民村镇银行行长,认真全行日常策划打点事情。

  行长拟帮干系户融资贷款 遭遇资金骗子“套路”

  经法院查明,贾清泰在接受万荣县汇民村镇银行行恒久间,违规向其干系户发放了多笔贷款。为应对运都市银监局、阳泉贸易银行的禁锢和查抄,2015年12月份,贾清泰通过该行股东先容,认识了山西鑫华信打点处事有限公司的王某,意欲通过王某给其干系户“运城关东公司”融资贷款,用以送还其任职期间违法发放且造成无法送还的大量贷款。

  之后,王某向贾清泰提出融资的方法,即“同存质押”大额信托贷款业务,并详细先容了“同存质押”大额信托贷款业务的主要操纵流程:即由汇民村镇银行存款(即所谓的同业存款)至第三方上海恒丰银行,再由恒丰银行委托国投泰康信托发放与同业存款等额的信托贷款至贾清泰指定的企业,同时万荣县汇民村镇银行要以存入上海恒丰银行的同业存款给该行提供包管。贾清泰暗示同意。

  此时,王某及其合资人正筹备给颐源阳光工贸、佳宇丰化工两家企业融资贷款。最后贾清泰与王某等人商定给贾清泰指定的运城关东团体发放贷款2亿元,给颐源阳光工贸、佳宇丰化工各发放贷款1亿元。

  随后王某一方面接洽上海恒丰银行姜某等人,与颐源阳光工贸、佳宇丰化工的法定代表人景某、郭洪波等人预谋此事。另一方面从浙江等地组织存款至汇民银行(因其时万荣汇民村镇银行并不具备给他行同业存款2亿元的资金本领),以高于银行存款同期利钱的贴息方法,共给汇民村镇银行存入按期与不按期存款5亿多元。

  2016年3月,王某手持虚假的尽调陈诉及说明函,上海恒丰银行派人员持制定好的由万荣县汇民村镇银行以同业存款给恒丰银行提供包管的《受益权转让暨担保金质押协议》,两边来到万荣县汇民村镇银行。贾清泰在未报经该行上级部分授权及董事会、股东会研究同意的环境下,擅自抉择在尽调陈诉和《说明函》以及《受益权转让暨担保金质押协议》上盖印,并回收欺瞒的手段取得万荣县汇民村镇银行公章,在上述文书上盖印。

  万荣汇民村镇银行于3月8日、3月10日分两笔先后给上海恒丰银行存入同业存款各1亿元,同日,恒丰银行先后与国投泰康信托投资公司签订国投泰康信托鸿雁1881号、1882号单一资金之资金信托条约,国投泰康信托投资公司与颐源阳光工贸、佳宇丰化工签订国投泰康信托鸿雁1881号、1882号单一资金之资金贷款条约。该条约主要约定,恒丰银行委托国投泰康信托投资公司给颐源阳光工贸和佳宇丰化工发放贷款各1亿元,贷款期限一年,贷款利钱按季度付出。

  颐源阳光工贸和佳宇丰化工拿到1亿元贷款后,付出给王某等人中介费3500万元,向国投泰康信托投资公司付出两个季度的利钱之后,即不再偿还利钱,随后上海恒丰银行即将万荣汇民银行的同业存款2亿元予以扣划。贷款期限一年届满后,该两公司亦未偿还借钱本息,造成万荣汇民村镇银行2亿元存款损失的严重效果。

  万荣汇民村镇银行报案 举报被恒丰银行业务存疑

  2017年3月,万荣汇民村镇银行向运都市公安局举报佳宇丰化工、颐源阳光工贸与贾清泰、王某、姜某等人表里勾搭,回收违法、违规对外签订《受益权转让暨担保金质押协议》的方法,骗取万荣县汇民村镇银行贷款2亿元,致本案案发。

  万荣汇民村镇银行报案称:颐源阳光工贸和佳宇丰化工仍处于停产、半停产状态。我行也不清楚恒丰银行为何不直接做贷款业务,而是委托信托公司做贷款业务。正常环境下,在切合贷款条件前提下,而且提供足额的抵、质押包管,恒丰银行就可以治理相关贷款业务,而不需要再委托信托公司治理信托贷款业务。

  按业内通例来讲,恒丰银行向我行付出的同业存款利钱是年化3.8%,这个数字远低于同期同业市场利率,同期的利率是年化4.5%阁下,我行提倡行(阳泉市贸易银行)和其他银行做同业业务的利率就是年化4.5%,这笔同业存款形成利钱倒挂(赔钱)这是很不正常的。